انواع حساب در فارکس

در بازار معاملاتی فارکس، تنوع بسیاری در انواع حساب‌های معاملاتی وجود دارد که توسط کارگزاران فارکس به تریدرها ارائه می‌شود. هر نوع حساب می‌تواند برای انواع مختلفی از معامله‌گران مناسب باشد. انتخاب نوع حساب مناسب برای معامله‌گران می‌تواند تاثیر بزرگی بر عملکرد و موفقیت آن‌ها در بازار فارکس داشته باشد. انتخاب حسابی که به بهترین نحو با سبک و اهداف معاملاتی شخص تطابق داشته باشد، امری بسیار حیاتی است.

کارگزاران فارکس انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی را ارائه می‌دهند. این انواع شامل حساب‌های استاندارد، حساب‌های VIP، حساب‌های مینی، حساب‌های میکرو و … هستند.

اطلاعات گسترده‌ای از دارایی‌های معاملاتی در بازار فارکس وجود دارد، که این باعث ایجاد تنوع بیشتری در حساب‌های معاملاتی می‌شود. تریدرها با توجه به هدف خود در بازار فارکس، تجربه‌ی خود و نیازهای معاملاتی، نوع حساب مناسب را انتخاب می‌کنند تا بتوانند با بهره‌وری بیشتری به معاملات خود پرداخته و سودآوری بهتری را تجربه کنند.

در بازار معاملاتی فارکس، به معامله‌گران این امکان داده می‌شود که با انتخاب‌های بیش‌تر و آزادی عمل بیشتری در معاملات خود شرکت کنند.

در این راستا، مهمترین انواع حساب‌های معاملاتی فارکس را به صورت کامل توضیح داده ایم:

حساب معاملاتی استاندارد

حساب استاندارد یکی از رایج‌ترین نوع حساب‌های معاملاتی در فارکس می‌باشد که توسط کارگزاران ارائه می‌شود. این نوع حساب به عنوان نقطۀ شروعی برای معامله‌گران جدید طراحی شده است و به منظور فراهم کردن تجربه‌ای ساده و کاربردی در معاملات به کار می‌رود.

حساب‌های استاندارد نسبت به سایر انواع حساب‌ها مانند حساب‌های VIP یا Premium نیازمند سپرده کم‌تری می­باشد. همچنین، این نوع حساب‌ها به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا حجم معاملات کوچک‌تری را انجام دهند؛ به این معنی که معامله‌گران با مقدار کمتری سرمایه وارد موقعیت‌های خرید شوند. این نوع حساب به‌طور کلی دسترسی به جفت‌های ارزی محبوب‌تر را فراهم می‌کند و انعطاف بیشتری در انجام استراتژی‌ها و رویکردهای مختلف معاملاتی به معامله‌گران می‌دهد.

معامله‌گران حساب استاندارد اغلب اجازه دسترسی به اهرم تا ۵۰ یا ۱۰۰ برابر سرمایه را دارند؛ به عبارت دیگر، با هر ۱ دلار سرمایه می‌توانند تا ۵۰ یا ۱۰۰ دلار معامله کنند. دانش از اهرم یک امر حیاتی است، زیرا می‌تواند تأثیر زیان یا سود پتانسیلی و همچنین سطح ریسک موجود در معاملات را افزایش دهد.

حساب معاملاتی مینی

حساب معاملاتی مینی فارکس، یک نوع حساب کوچک در معاملات فارکس است که در ویژگی‌های اصلی با یک حساب استاندارد مشابه است، اما با حجم معاملات کوچکتر عمل می‌کند. در واقع، در این نوع حساب، معامله‌گران می‌توانند به جای معامله با حجم استاندارد 100،000 واحد ارز، معاملاتی با حجم کمتر به عنوان مثال 10،000 واحد انجام دهند.

این حساب‌های کوچک برای دو گروه از معامله‌گران مناسب هستند؛

اولاً کسانی که تمایل دارند با مبالغ کمتری معامله کنند و دوماً تریدرهایی که به تازگی وارد بازار شده‌اند و می‌خواهند قبل از انجام معاملات بزرگتر، استراتژی‌های مختلف را آزمایش کنند. این افراد به سرمایه کمتری نیاز دارند و این نوع حساب به عنوان راهی مناسب برای آزمایش در بازار فارکس قبل از ورود به معاملات بزرگتر شناخته می‌شود.

حساب‌های کوچک نیز از نیازمند سپرده کمتری نسبت به حساب‌های استاندارد برخوردار هستند و معامله‌گران می‌توانند به اهرم‌هایی تا 1:200 دسترسی داشته باشند. اهرم در اینجا به این معنی است که به ازای هر دلار سپرده‌گذاری شده، معامله‌گر می‌تواند تا 200 دلار معامله کند. همانند حساب‌های استاندارد، آگاهی از تأثیر اهرمی بسیار مهم است؛ زیرا می‌تواند تأثیر زیان یا سود پتانسیلی و همچنین سطح ریسک معاملات را افزایش دهد.

حساب سنتی یا میکرو

حساب‌های سنتی یک نوع حساب معاملاتی هستند که در مقایسه با دیگر انواع حساب‌ها از واحدهای ارزی کوچکتر به نام “سنت” استفاده می‌کنند. این واحدهای سنت معمولاً با ارزهایی مانند سنت ایالات متحده، سنت اتحادیه اروپا، GBP و غیره معادل می‌شوند.

با این حال، با وجود واحدهای کوچکتر، معامله‌گران می‌توانند در حساب‌های سنت با شرایط مشابه حساب‌های استاندارد سرمایه گذاری کنند. به عبارت دیگر، مدیریت حساب و معامله در حساب سنتی به‌طور اصولی با حساب استاندارد تفاوت ندارد.

برای روشن‌تر شدن، فرض کنید 100 دلار به حساب خود واریز می‌کنید. در صورت داشتن یک حساب سنت (میکرو)، شما معادل 10000 سنت آمریکا دریافت می‌کنید. به این ترتیب، حجم معاملات در حساب سنت بر اساس واحدهای سنتی انجام می‌شود.

اما اگر حساب استاندارد داشته باشید، شما همچنان مبلغ 100 دلاری را برای معاملات خود در دسترس دارید.

حساب‌های سنت مناسب برای معامله‌گران مبتدی هستند؛ زیرا سرمایه کمتری نسبت به سایر حساب‌های معاملاتی مورد نیاز است. با توجه به این که این حساب‌ها با استفاده از واحدهای واقعی ارز (برخلاف حساب‌های دمو) فعالیت می‌کنند، تجربه‌ی واقعی معامله‌گری را به فرد معامله‌گر ارائه می‌دهند. این نوع حساب‌ها فرصتی خوب برای یادگیری و تجربه از معاملات واقعی را برای مبتدیان ارائه می‌کنند.

حساب نانو فارکس

هدف اصلی حساب نانو در فارکس، فراهم کردن دسترسی به بازار ارز برای معامله‌گران با کمترین ریسک ممکن است. سرمایه کمتر به معنای خطر کمتر برای حساب است. این حساب به عنوان راهی برای تمرین و رشد معامله‌گران به‌عنوان مبتدیان می‌تواند مفید باشد. از طرف دیگر، این حساب معاملات زنده با ریسک کمتری را ارائه می‌دهد و برای تمرین‌های واقعی جذابتر از حساب‌های دمویی است.

ویژگی‌های حساب نانو مشابه حساب‌های سنتی است و هر دو نوع حساب به مبتدیان کمک می‌کنند تا با حجم کمتری به بازار وارد شوند. اصطلاح “نانو” به اندازه لات اشاره دارد، در حالی که “سنت” به واحد ارز در حساب معاملاتی اشاره دارد. حساب سنت از واحد سنت به جای دلار آمریکا استفاده می‌کند، بنابراین هنگام معامله با 100000 سنت، در واقع فقط 1000 دلار ریسک می‌شود.

حساب‌های نانو و سنت در واقع تفاوتی ندارند، به جز واحد ارزی که در آن‌ها استفاده می‌شود. این تفاوت به نحوه کارکرد حساب سنت ارتباط دارد و اگر با آن آشنا نیستید، حساب نانو می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.

حساب دمو یا حساب تمرینی

حساب دمو یا حساب تمرینی، نوعی حساب معاملاتی است که در آن فرد معامله‌گر (تریدر) سرمایه واقعی ندارد و به جای آن، مقداری سپرده به صورت دمویی و غیر واقعی توسط بروکر در این حساب ارائه می‌شود.

تاکید می‌شود که این نوع حساب معاملاتی به صورت تماماً تمرینی و برای آشنایی معامله‌گران با محیط و فرآیند معاملاتی بروکر طراحی شده است. در این حساب، معامله‌گر مبتدی نیازی به ایجاد خطر از دست دادن سرمایه واقعی خود ندارد.

در واقع، حساب دمو به معامله‌گران فرصت می‌دهد تا بدون خطر مالی و با استفاده از سرمایه دمو، تجربه معاملات را در محیط واقعی شبیه‌سازی کنند. این حساب تحت شرایط بازار و نوسانات قرار می‌گیرد و معامله‌گر می‌تواند استراتژی‌ها و تکنیک‌های مختلف را آزمایش کند.

اگر تا به حال تجربه معامله‌گری واقعی نداشته‌اید، شروع با یک حساب دمو به شما اجازه می‌دهد که با مفاهیم اساسی و عملکرد بروکرتان آشنا شوید و با انجام معاملات تمرینی، اعتماد به نفس خود را افزایش دهید. این گونه، شما می‌توانید قبل از ورود به معاملات واقعی، با تجربه و آگاهی کافی به میدان معامله‌گری وارد شوید.

حساب معاملاتی VIP

حساب معاملاتی VIP در دنیای معاملات فارکس به‌منظور معامله‌گران حرفه‌ای و با تجربه‌تر طراحی شده است که تمایل دارند مقادیر بیش‌تری را در معاملات خود سرمایه‌گذاری کنند. این نوع حساب‌ها عموماً دارای الزامات سپردۀ بالاتری نسبت به حساب‌های استاندارد، مینی یا میکرو هستند و باعث ارائه مزایایی چون اهرم بالاتر، اسپرد کمتر و مدیریت شخصی‌تر حساب‌ها می‌شوند.

معامله‌گران حساب VIP به ابزارهای معاملاتی انحصاری، ابزارهای تحقیق و تجزیه و تحلیل پیشرفته، و همچنین پیشنهادات و پاداش‌های ویژه دسترسی دارند. آن‌ها همچنین از خدمات پشتیبانی مشتری متخصص بهره‌برداری می‌کنند و می‌توانند به محدودیت‌های برداشت بالاتر، تأیید سریع‌تر حساب و شرکت در رویدادها و سمینارهای انحصاری دسترسی داشته باشند.

حساب‌های VIP اهرم‌های بالاتری نسبت‌به سایر حساب‌ها تا 500 برابر یا حتی بیش‌تر ارائه می‌دهند. این اهرم بالاتر ممکن است پتانسیل سود را افزایش دهد، اما در عین حال می‌تواند خطرات زیان‌های احتمالی را نیز افزایش دهد. به همین دلیل، معامله‌گران باید با احتیاط از اهرم‌های بالا استفاده کنند و تنها در محدودۀ تحمل ریسک خود از آن استفاده کنند.

(در پست مقایسه فارکس و ارزدیجیتال ما به موضوع این که کدام یک از این دو بازار سودآورتر هستند پرداخته ایم)

حساب ECN

شبکه ارتباط الکترونیکی (ECN) یک سیستم پیشرفته کامپیوتری است که به طور خودکار فرآیند معامله‌گری با سفارش‌های خرید و فروش اوراق بهادار را در بازار بهینه‌سازی می‌کند. این سیستم امکان ارتباط مستقیم بین معامله‌گران و شبکه بازار فراهم می‌کند و به عنوان واسطی غیرمتعارف عمل می‌کند که در آن معامله‌گران می‌توانند به طور مستقیم با یکدیگر تعامل داشته باشند.

حساب ECN به ویژه در مواقعی که سرمایه‌گذاران در مناطق جغرافیایی مختلف به دنبال انجام تراکنش‌های امن و با کمترین واسطه‌گری هستند، بسیار مفید واقع می‌شود. در این سیستم، سفارش‌ها به صورت شفاف و بدون دخالت دستی اجرا می‌شوند، که منجر به شفافیت و عدم تبعیض در اجرای معاملات می‌شود.

حساب ECN در واقع نوعی از حساب‌های معاملاتی است که در آن اطلاعات نرخ ارزها از چندین منبع معتبر جمع‌آوری می‌شود. این مجموعه‌ای از اطلاعات، به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بهترین نقاط قیمتی را برای ورود به معامله انتخاب کنند و از تغییرات قیمت‌ها بهره‌برداری کنند.

به‌طور کلی، حساب ECN در دنیای معاملات فارکس به عنوان یک سیستم پیشرفته به منظور کاهش واسطه‌گری، بهبود شفافیت و افزایش کارایی در اجرای معاملات مورد استفاده قرار می‌گیرد.

حساب مدیریت شده

حساب مدیریت شده فارکس یک گزینه متمایز در دنیای معاملات فارکس است که در آن یک مدیر پول حرفه‌ای یا یک تیم از مدیران پول به نمایندگی از دارنده حساب، معاملات را انجام می‌دهند. در این نوع حساب، دارنده حساب به مدیر پول وکالت می‌دهد تا با سرمایه‌ی حساب تجارت کند، اما همچنان کنترل کامل بر روی حساب خودش را حفظ می‌کند، از جمله قابلیت برداشت وجه یا بستن حساب به دلخواه در هر زمان.

در حساب مدیریت شده، دارنده حساب معمولاً مبلغی از سرمایه خود را به مدیر پول واگذار می‌کند. سپس مدیر پول با توجه به تخصص و دانش خود در بازار فارکس، به نمایندگی از دارنده حساب معاملات را انجام می‌دهد. مدیر پول اغلب از استراتژی‌هایی استفاده می‌کند که از سال‌ها تجربه در بازار فارکس تبیین شده است. آنها به طور دقیق با شرایط بازار آشنا می‌شوند و استراتژی‌های معاملاتی خود را بر اساس این تحلیل‌ها تنظیم می‌کنند.

حساب‌های مدیریت‌شده فارکس برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بهره‌وری بیشتری از سرمایه‌شان داشته باشند، اما به دلیل محدودیت زمان یا کمبود دانش به تنهایی معامله نکنند، جذابیت دارند. با این حال، مهم است به خطراتی که با هر سرمایه‌گذاری همراه است، توجه کرد. حساب‌های مدیریت‌شده نیز دارای ریسک‌های خود هستند و دارندگان حساب باید به دقت پیش از اعتماد به مدیر پول مراحل لازم از جمله تحقیق، بررسی و تجزیه‌وتحلیل را انجام دهند.

حساب پم

حساب PAMM یا Percentage Allocation Management Module” ” نوعی حساب معاملاتی در بازار فارکس است که در آن معاملات به طور غیرمستقیم انجام می‌شوند. این اصطلاح PAMM به معنای ایجاد فضایی برای مدیریت تخصصی سرمایه است.

در حساب پم، سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را به یک شخص دیگر یا یک صندوق مدیریتی واگذار می‌کنند. این شخص یا صندوق با تخصص و دانش خود معاملات را انجام داده و سعی در کسب سود دارند. سود و زیان حاصل از این حساب بین سرمایه‌گذاران و مدیران صندوق تقسیم می‌شود.

با توجه به اینکه حساب پم توسط یک مدیر حرفه‌ای اداره می‌شود، برای سرمایه‌گذارانی که تمایل دارند ریسک خود را کاهش دهند، گزینه‌ای مناسب است. این نوع حساب به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که از تجربه و تخصص مدیران حساب استفاده کنند و بهره‌وری بیشتری از سرمایه خود ببرند. از طرف دیگر، مدیران حساب PAMM نیز از سود حاصل از این معاملات پاداش می‌گیرند.

با این حال، مهم است به خاطر داشت که همچنان حساب پم همراه با ریسک‌های خود است و تصمیم‌گیری دقیق برای انتخاب مدیر حساب و نحوه واگذاری سرمایه ضروری است.

حساب STP در بازار فارکس

حساب STP یا “Straight Through Processing” (پردازش مستقیم) یکی از انواع حساب‌ها در بازار فارکس است که سفارش‌های معاملاتی را به طور مستقیم به طرف مقابل ارسال می‌کند و نگرانی از اینکه طرف مقابل از کدام بروکر استفاده می‌کند، مهم نیست.

این نوع حساب، انواع اسپرد ثابت و شناور را ارائه می‌دهد و سفارش‌ها را با سرعت و دقت بیشتری اجرا می‌کند.

در واقع، حساب STP به حساب‌های ECN شباهت دارد؛ زیرا به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که به طور مستقیم به بازار بین بانکی دسترسی پیدا کنند و به صورت مستقیم با سایر شرکت‌های مالی تعامل داشته باشند.

تفاوت اساسی این حساب با حساب‌های ECN در اسپردها است که در حساب STP ممکن است اسپرد بیشتری نسبت به ECN حضور داشته باشد.

حساب STP به ویژه برای افرادی مناسب است که تمایل دارند با یک بروکر شفاف، عادلانه و با کمترین هزینه ممکن معامله کنند. این حساب نقطه قوت‌های خود را در سرعت اجرا و انعطاف‌پذیری در انتخاب انواع اسپرد ارائه می‌دهد.

حساب اسلامی

حساب اسلامی فارکس یک نوع حساب معاملاتی در بازار فارکس است که براساس اصول اسلامی عمل می‌کند. در این حساب، مسلمانان قادر به معامله کردن بدون پرداخت یا دریافت سوآپ (Swap) هستند که در اصطلاح، به نوعی بهره‌برداری یا ربا شناخته می‌شود.

سوآپ یک موضوعی است که معامله‌گران در بازار فارکس به طور معمول به آن مشمول می‌شوند. اما این موضوع برای مسلمانان مشکل است زیرا متناسب با اصول اسلامی، کسب سود از بهره‌برداری ممنوع است.

در این راستا، برخی از بروکرها حساب‌هایی را به نام “حساب Swap-free” یا “حساب اسلامی فارکس” ایجاد کرده‌اند. این نوع حساب به مسلمانان اجازه می‌دهد بدون نیاز به پرداخت یا دریافت سوآپ، به معامله پرداخته و بازار فارکس را مورد استفاده قرار دهند.

در کل، حساب اسلامی فارکس به مسلمانان این امکان را می‌دهد که با رعایت اصول دینی، در بازار ارز بدون تأثیر سوآپ معامله کنند و از این طریق با اصول اخلاقی و ارزش‌های دینی خود هماهنگ باشند.

بهترین حساب معاملاتی فارکس

بهترین حساب معاملاتی فارکس بستگی به اهداف، تحمل ریسک و تجربه معامله‌گر دارد. برای معامله‌گرانی که به سود سریع با ریسک بالا علاقه دارند، حساب ECN مناسب است. این حساب با اسپرد کم و سرعت اجرای بالا به معامله‌گران امکان می‌دهد از حرکات کوتاه‌مدت قیمت بهره ببرند.

اگر معامله‌گر به دنبال سود ثابت در مدت طولانی‌تر است، حساب استاندارد مناسب تر است. این حساب ویژگی‌های گسترده‌تری ارائه می‌دهد و به معامله‌گران در تحقیق و معاملات آگاهانه کمک می‌کند.

حساب PAMM نیز برای کسانی که می‌خواهند از بازار سود ببرند اما زمان یا دانش کافی ندارند، مناسب است. این حساب به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا استراتژی یک مدیر حرفه‌ای را دنبال کرده و از سود آن استفاده کنند.

مهمتر از همه، معامله‌گران باید ریسک‌ها را درک کنند و قبل از افتتاح حساب، تحقیقات لازم را انجام دهند.

بهترین حساب معاملاتی برای مبتدیان

برای مبتدیان در بازار فارکس، بهترین گزینه‌ها حساب دمو و حساب میکرو هستند. حساب دمو فرصتی برای تمرین و آشنایی با بازار بدون ریسک ایجاد می‌کند. در این نوع حساب، معامله‌گر با پول مجازی به‌جای پول واقعی معامله می‌کند تا تجربه کسب کند.

حساب میکرو نیز برای مبتدیان مناسب است؛ زیرا به آن‌ها اجازه می‌دهد با مقادیر کمی پول واقعی معامله کرده و به‌صورت همزمان ریسک را کاهش دهند و استراتژی‌های خود را یادبگیرند. این حساب همچنین به نام حساب سنتی هم شناخته می‌شود و معمولاً با موجودی سنتی معامله می‌شود و سپردۀ کمی مانند 10 یا 50 دلار نیاز دارد.

از حساب‌های دمو و میکرو می‌توانید با سرمایه کم و کم‌ریسک تجربه کسب کنید و استراتژی‌های خود را آزمایش کنید تا با اطمینان بیشتری به حساب‌های استاندارد ارتقا دهید. اغلب بروکران این نوع حساب‌ها را با منابع آموزشی و پشتیبانی تازه‌کاران همراه می‌کنند.

به یاد داشته باشید که به طور کلی، تمام انواع حساب‌ها در بازار فارکس شامل ریسک می‌شوند و معامله‌گران باید از خطرات آگاه باشند و پیش از انتخاب حساب، تحقیقات لازم را انجام دهند.

جهت ورود و ثبت نام در صرافی بینگ ایکس کلیک کنید