مقایسه فارکس و ارزدیجیتال به خلاصه‌ای از روش‌های قدیمی و جدید در نگاه به پول می‌انجامد. بازار ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد قابل توجهی داشته و به رقیب قویی برای بازار فارکس تبدیل شده است. تعریف هر دو بازار را می‌توان به این شکل ارائه داد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف کشورها عرضه و تقاضا می‌شوند و در فارکس، به خرید و فروش ارزها پرداخته می‌شود. ارزهای دیجیتال از طریق فناوری بلاکچین و با استفاده از رمزنگاری ایجاد و مدیریت می‌شوند و مانند ارزهای سنتی، ارزش خرید و فروش دارند.

به صورت خلاصه تفاوت‌های اصلی بین فارکس و ارزدیجیتال عبارتند از:

1. محیط تجارت: در بازار فارکس از نرم‌افزارها و سیستم‌های معاملاتی استفاده می‌شود، در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال معاملات از طریق صرافی‌های اینترنتی و بورس‌های اختصاصی انجام می‌شود.

2. نوع ارزها: در فارکس با ارزهای متعدد کشورها تجارت می‌شود، اما در ارزهای دیجیتال عموماً تنها با چندین نوع ارز دیجیتال مانند بیتکوین و اتریوم سر و کار دارید.

3. نوسانات قیمت: نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال قوی‌تر و غیر قابل پیش‌بینی‌تر از بازار فارکس است، که ممکن است به عوامل مختلفی برمی‌گردد.

هر کدام از این دو بازار مزایا و معایب خود را دارند و انتخاب بین آنها بستگی به اهداف، سبک تجارت و دانش شخص دارد. برای تصمیم گیری صحیح، تحقیق و آشنایی بیشتر با هر دو بازار ضروری است.

در ادامه به آن میپردازیم:

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال یا همان کریپتوکارنسی، یک نوع پول دیجیتال است که توسط رمزنگاری ایمن می‌شود. هر ارز دیجیتال دارای بلاکچین خاص خود است و تحت کنترل هیچ مرجع مرکزی قرار نمی‌گیرد. تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در بلاکچین ثبت می‌شوند و توسط فرآیندی به نام استخراج تایید می‌شوند. این تراکنش‌ها امن، شفاف و غیرقابل تغییر هستند و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال جایگزینی برای سیستم‌های بانکی سنتی هستند، جذاب هستند.

مزایا و معایب تجارت ارزهای دیجیتال

قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در این محیطی که به سرعت در حال تغییر است، مزایا و معایب زیر را در نظر بگیرید. مقایسه این لیست‌ها به شما کمک می‌کند تا متوجه شوید که چقدر ممکن است مسائل مربوط به رمزنگاری برای شما مهم باشد. اگر احساس می‌کنید مزایا بر معایب آن برتر است، می‌توانید در کریپتو سرمایه‌گذاری کنید. اما اگر اینطور نیست، ممکن است بخواهید یک وسیله سرمایه‌گذاری پایدارتر را انتخاب کنید.

مزایا:

1. ناشناسی

2. موانع کم برای ورود

3. هزینه‌های کم

4. افزایش پذیرش در جامعه

معایب:

1. عدم وجود بیمه دولتی برای حساب‌ها

2. بازار با امنیت کمتر

3. احتمال پیش‌فرض کل ارز

4. سطوح پایین‌تر نقدینگی

5. نوسانات بالا

6. اشتباهات در فناوری اساسی می‌تواند بازارها را به شدت تحت تاثیر قرار دهد

فارکس چیست؟

فارکس یا تجارت ارز، بازار جهانی است که در آن ارزهای کشورهای مختلف به صورت معاملاتی با یکدیگر تبادل می‌شوند. این بازار با حجم معاملات روزانه بیش از 5 تریلیون دلار، بزرگترین و متنوع‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود. بازار فارکس به طور مداوم و طول شبانه‌روز و 5 روز هفته فعال است و افراد را قادر می‌سازد تا ارزهای خود را از هر کجا که باشند معامله کنند.

مزایا و معایب تجارت فارکس را باید به دقت مورد بررسی قرار داد. اگرچه به نظر می‌آید فارکس نسبت به ارزهای رمزنگاری شده ایمن‌تر است، اما هنوز نکاتی وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند. مقایسه مزایا و معایب می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم به ورود به این بازار را به صورت بهتری بگیرید. از آنجایی که سرمایه و دارایی‌های شما در این تجارت قرار دارد، می‌توانید اقداماتی را که به نحو احسنت برای شما خدمت می‌کند، انجام دهید.

مزایا:

1. استفاده از اهرم: این امکان به شما می‌دهد با سرمایه کمتری معامله کنید و میزان سود و زیان بیشتری را تجربه کنید.

2. نقدینگی بالا: بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی، دارای نقدینگی بالا و آمادگی برای خرید و فروش سریع است.

3. اقدامات حفاظتی متمرکز در برابر کلاهبرداری و سرقت: استانداردهای KYC (احراز هویت کاربران) که بانک‌ها و کارگزاران اعمال می‌کنند، معامله‌گران و کاربران را در برابر تقلب محافظت می‌کند.

معایب:

1. پیگیری سود و مالیات به طور آسان: در تجارت فارکس، پیگیری سود و پرداخت مالیات می‌تواند پیچیده باشد و نیازمند توجه و مدیریت دقیق است.

2. موانع بیشتر برای ورود: برای ورود به این بازار، نیاز به دانش، تجربه و مهارت‌های خاصی وجود دارد و این ممکن است برای برخی افراد مشکلاتی ایجاد کند.

3. تأثیرات ناگهانی اخبار: رویدادهای خبری غیرمنتظره ممکن است بازار فارکس را تحت تأثیر قرار داده و خسارات قابل توجهی را به همراه داشته باشد.

مقایسه فارکس و ارزدیجیتال

پیش از بررسی تفاوت‌ها بین ارزهای دیجیتال و فارکس، لازم است به شباهت‌هایی که این دو بازار دارند، بپردازیم. این شباهت‌ها می‌توانند به ما کمک کنند تا در انتخاب میان ارزهای دیجیتال و فارکس بهتر تصمیم بگیریم.

شباهت های ارزهای دیجیتال و فارکس

۱. نوسانات قیمتی: یکی از مهمترین شباهت‌ها بین ارزهای دیجیتال و فارکس، نوسانات قیمتی آنهاست. هر دو بازار تحت تأثیر تغییرات عرضه و تقاضا قرار دارند و ارزش ارزها نسبت به یکدیگر تغییر می‌کند. این نوسانات می‌توانند فرصت‌های سودآوری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.

۲. معاملات غیرمتمرکز: هر دو بازار، غیرمتمرکز هستند، به این معنی که هیچ مقررات مرکزی یا نهاد نظارتی وجود ندارد که روی آنها حکمفرما باشد. این ویژگی امکان معامله بر اساس تقاضا و عرضه بین خود افراد را فراهم می‌کند و باعث آزادی بیشتری در معاملات می‌شود.

۳. تأثیر اخبار و رویدادها: همانند بازار فارکس، ارزهای دیجیتال نیز به خبرها و داده های حساس هستند. اعلام اخبار مهم در مورد رمزارزها می‌تواند تغییرات قیمتی چشمگیری ایجاد کند.

تفاوت‌های ارزهای دیجیتال و فارکس

فارکس و کریپتو، در حالی که هر دو دارایی های مالی هستند، ویژگی های متمایزی دارند. فارکس مخفف ارز و مبادله خارجی است. در همین حال، کریپتو یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که با رمزنگاری ایمن می شود تا به عنوان یک وسیله مبادله کار کند.

در زیر برخی از تفاوت های کلیدی بین فارکس و کریپتو آمده است.

1. جنبه اساسی:

در مورد فارکس، تحلیل بنیادی عموماً شامل تجزیه و تحلیل داده های فارکس یک کشور و مقایسه آن با سایر کشورهایی است که ارزهایشان معامله می‌شود. همچنین، احساسات سیاسی نیز نقش مهمی در تعیین نرخ ارزها ایفا می‌کند. اما در مورد کریپتو، تحلیل بنیادی بر اساس ارزش استفاده شده، تعداد کاربران آن و تیم توسعه پشت آن صورت می‌گیرد.

قیمت فارکس و کریپتو هر دو تحت تأثیر عوامل عرضه و تقاضا قرار دارند. به عبارت دیگر، وقتی تعداد خریداران بیشتر از فروشندگان است، قیمت افزایش می‌یابد و در مقابل، زمانی که تعداد فروشندگان بیشتر از خریداران است، قیمت کاهش می‌یابد.

به طور کلی، با وجود اینکه هر دو فارکس و کریپتو دارایی‌های مالی هستند، اما ویژگی‌ها و روش‌های عملکرد آن‌ها با یکدیگر متفاوت است.

2. تنوع دارایی ها

در معاملات فارکس، معامله‌گران معمولاً بر روی جفت ارزهای اصلی تمرکز می‌کنند. در جدول زیر، می‌توانید این جفت‌های ارز را مشاهده کنید. جفت‌های ارز برجسته، ارزهای اصلی بازار فارکس را نمایش می‌دهند. با این حال، علاوه بر این 21 جفت ارز، معامله‌گران می‌توانند ارزهای دیگر را نیز معامله کنند.

در مقابل، تعداد و تنوع دارایی‌های کریپتو بسیار بیشتر از فارکس است. بر اساس CoinMarketCap، در حال حاضر حداقل 22,349 دارایی رمزنگاری شده وجود دارد. از بین این دارایی‌های رمزنگاری شده، چندین دارایی محبوب مانند بیتکوین (BTC)، اتریوم (ETH)، سولانا (SOL)، کاردانو (ADA)، دوج کوین (DOGE) و متاورک (MATIC)، فعال‌ترین دارایی‌های معامله شده هستند. علاوه بر این دارایی‌های محبوب، دارایی‌های دیگری نیز وجود دارند که فقط علاقه‌مندان به رمزارزهای سخت‌افزاری با آنها آشنایی دارند.

به این ترتیب، بازار کریپتو انواع گسترده‌ای از دارایی‌ها را برای تجارت فراهم می‌کند. از دارایی‌هایی که حرکت‌های آن‌ها نسبتاً پایدار است تا دارایی‌های بسیار ناپایدار. از سوی دیگر، بازار فارکس تعداد جفت ارزهای قابل معامله را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد نسبت به بازار کریپتو. از نظر حرکت قیمت، فارکس نیز تمایل به پایداری بیشتری دارد.

3نوسانات

یکی از تفاوت‌های اصلی بین فارکس و کریپتو در هنگامی که نوسانات قیمت بروز می‌کنند، سطح نوسان است. به خوبی معلوم است که ارزش دارایی‌های کریپتو ممکن است نوسانات قابل توجهی را تجربه کند. به عنوان مثال، ارزش بیتکوین قادر است به طور قوی در حالت نوسان باشد. پس از رسیدن به رقم بالاترین تاریخی 68,990 دلار آمریکا در نوامبر 2021، ارزش بیتکوین در ماه مه 2021 به تقریباً 30,000 دلار آمریکا کاهش یافت. سپس در نوامبر 2022 به 15,000 دلار آمریکا برگشت و در حال حاضر به تازگی به 30,000 دلار آمریکا بازگشت کرده است. دارایی‌های رمزنگاری به جز بیتکوین ممکن است دارای نوسانات قیمتی بالا و پایین‌تر باشند.

اینگونه حرکات نوسانی بسیار کم در بازار فارکس روی می‌دهد و اگر رخ دهد، معمولاً فقط در جفت‌های ارزهای نادر و غیرمعمول است. این تحرکات تنها در صورت وجود احساسات اقتصادی فوق‌العاده قابل رویت هستند. بنابراین، حرکات قیمت در بازار فارکس نسبت به بازار ارزهای دیجیتال بسیار پایدارتر هستند. به همین دلیل، مدیریت ریسک در بازار فارکس بسیار قابل اندازه‌گیری است. با این حال، از نظر سود بالقوه، بازار کریپتو فرصت‌های مهم‌تری را ارائه می‌دهد.

4. سود

در فارکس و کریپتو هر دو برای کسب سود، به حرکت قیمت هر دارایی بستگی دارند. اما، سود بالقوه می‌تواند به طور قابل توجهی در دو بازار متفاوت باشد. در دنیای کریپتو می‌توان به سودهای ده‌ها، صدها و حتی هزاران درصدی دست یافت. در عوض، در دنیای فارکس، سود در مقایسه با دارایی‌های کریپتو بسیار کمتر است.

از طرف دیگر، دارایی‌های کریپتو همچنین تفاوت‌هایی در ایجاد سود نسبت به فارکس دارند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با انجام فعالیت‌های مختلف مانند استخراج، ایردراپ، استکینگ و وام‌دهی، سود بیشتری از طریق کریپتو کسب کنند.

در مقابل، در فارکس سود تنها از تفاوت قیمت خرید و فروش به دست می‌آید. حتی در این صورت، فارکس می‌تواند سود بسیار بیشتری ایجاد کند. دلیل آن این است که معاملات فارکس اهرم بسیار بیشتری نسبت به ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند. با این حال، هر چه استفاده از اهرم بیشتر باشد، ریسک بالاتری نیز وجود دارد.

5. ریسک

هر دو بازار ارز دیجیتال و فارکس دارای ریسک بالایی در سرمایه‌گذاری هستند. ریسک‌های کریپتو از حرکت‌های قیمتی بسیار ناپایدار ناشی می‌شوند. قیمت یک دارایی کریپتو ممکن است در یک لحظه تغییرات قابل توجهی کند. اگر یک دارایی کریپتو عملکرد مناسبی از نظر اساسی نداشته باشد و با مشکلاتی روبرو شود، قیمت آن ممکن است تقریباً ۱۰۰٪ کاهش یابد.

بنابراین، آیا فارکس که قیمت آن پایدارتر است، ریسک کمتری دارد؟ پاسخ بله نیست!.

فارکس نیز دارای ریسک و پتانسیل ضررهای قابل توجهی است. با این حال، دلیل ضررها، نه افت شدید قیمت بلکه عامل اهرم است. اهرم به معنای استفاده از سرمایه قرضی برای افزایش سود معاملات استفاده می‌شود.

در معاملات فارکس، نسبت اهرم از ۱:۱۰۰ تا ۱:۱۰۰۰ آغاز می‌شود. در همین حال، در بازار کریپتو، نسبت اهرم بسیار کمتر است. به عنوان مثال، در بیت‌کوین، نسبت اهرم تنها در محدوده ۱:۲ تا ۱:۲۰ قرار دارد.

با این حال، اهرم مانند یک شمشیر دو لبه است. اگر در استفاده از اهرم تصمیم اشتباهی بگیرید، ضررهای تجربه شده بسیار بیشتر خواهد بود. هر چه نسبت اهرم استفاده شده بیشتر باشد، ضرر در صورت باخت نیز بیشتر خواهد بود. به همین دلیل است که اگرچه حرکت قیمت در معاملات فارکس پایدارتر است، اما خطرات ممکن است بیشتر از معاملات کریپتو باشد.

6. نقدینگی

یکی از عوامل تمایزی بین بازار فارکس و کریپتو، نقدینگی است. در حال حاضر، بازار فارکس از سطح بالاتری از نقدینگی نسبت به بازار کریپتو برخوردار است. داده‌های بانک تسویه بین‌المللی نشان می‌دهد که معاملات روزانه فارکس در سال ۲۰۲۲ معادل ۷.۵۱ تریلیون دلار آمریکا بوده است. ارزش بازار جهانی ارز در سال ۲۰۲۱ معادل ۲.۴۰۹ کوادریلیون دلار است.

در همین حال، به دلیل ماهیت غیرمتمرکز بازار کریپتو، به دست آوردن ارقام دقیق بسیار دشوار است. با این حال، حجم معاملات روزانه بازار کریپتو تنها حدود ۱۰۰ میلیارد دلار آمریکا تا ۲۰۰ میلیارد دلار است. در اوج روند صعودی در ماه می ۲۰۲۱، این رقم تنها به ۵۰۰ میلیارد دلار رسید. از نظر سرمایه، ارزش بازار کریپتو در اوج آخرین دوره صعودی حدود ۲.۹۱ تریلیون دلار آمریکا بود.

با توجه به نقدینگی بالاتر بازار فارکس، انجام معاملات بزرگ آسان‌تر خواهد بود. به دلیل اندازه بازار، معامله‌گران می‌توانند در بازار فارکس با قیمت دلخواه خرید یا فروش انجام دهند. اما در مورد بازار کریپتو، وضعیت کاملاً متفاوت است. برای دارایی‌های بزرگ و محبوب مانند بیتکوین و اتریوم، خرید و فروش آسان‌تر است زیرا نقدینگی بسیار خوبی وجود دارد. اما برای دارایی‌های دیگر، فروش با قیمت مورد نظر چالش برانگیزتر است.

7. ساعت عملیاتی

تفاوت دیگری بین بازار فارکس و کریپتو در ساعات کاری وجود دارد. در بازار کریپتو، تمام معاملات را می‌توان در هر زمانی انجام داد، زیرا بازار ارز دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و هر روز بدون توقف فعال است.

اما در مورد بازار فارکس، اگرچه معاملات را می‌توان در طول ۲۴ ساعت انجام داد، اما این بازار تنها از دوشنبه تا جمعه فعال است. بعضی از کارگزاران ممکن است در آخر هفته بسته باشند. همچنین، فقط معاملات با کارگزار انجام می‌شود و معامله‌گران دیگری در این بازار حضور ندارند.

8. امنیت

فارکس و کریپتو از نظر امنیتی در موقعیت‌های متفاوتی قرار دارند. ریسک اصلی در فارکس مربوط به کاهش قیمت دارایی است، در حالی که در ارزهای دیجیتال، خطرات دیگری مانند کلاهبرداری و … وجود دارند. برخی از پروژه‌های ارز دیجیتال به منظور فریب سرمایه‌گذاران ایجاد می‌شوند. همچنین، در فضای کریپتو مواردی از طرح‌های پمپ و تخلیه و پروژه‌های مخرب وجود داشته است. بنابراین، سرمایه‌گذاران قبل از ورود به فضای کریپتو باید به خوبی آگاهی کسب کنند.

در معاملات فارکس، بانک مرکزی ارز را تضمین می‌کند و احتمال کمتری برای کلاهبرداری وجود دارد. با این حال، این خطر برخورد با کارگزاران یا صرافی‌های ناقض مسئولیت را از بین نمی‌برد.

9. مقررات

تجارت فارکس به شدت توسط دولت ها و بانک های مرکزی در سراسر جهان تنظیم می شود. از سوی دیگر، تجارت کریپتو تا حد زیادی غیرقابل تنظیم است و سیاست ها برای هر کشور متفاوت است. برخی از کشورها موضعی بی طرف دارند و برخی کاملاً آن را ممنوع می کنند.

بهترین صرافی برای معاملات فارکس و ارز دیجیتال

بینگ ایکس یکی از بهترین صرافی برای معاملات فارکس و ارز دیجیتال است که با کارمزد های پایین و مزایای گوناگون و قابلیت های جذاب خود، به یکی از بهترین صرافی های ارز دیجیتال و فارکس تبدیل شده است.

ارز دیجیتال یا فارکس کدام سودآورتر است؟

هر دو معاملات کریپتو و فارکس فرصت‌های منحصر به فردی را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند تا از نوسانات بازار به طور بالقوه سود ببرند. با این حال، هر کدام از آنها دارای خطرات و فرصت‌های خاص خود هستند. بنابراین، قبل از تصمیم‌گیری در مورد اینکه در کدام بازار معامله کنید، باید اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و دانش بازار خود را به دقت مورد بررسی قرار دهید.

تجارت کریپتو یک گزینه سرمایه‌گذاری پرریسک و با پاداش است که نیازمند درک عمیقی از فناوری بلاکچین و بازار ارزهای دیجیتال است. از سوی دیگر، تجارت فارکس یک گزینه سرمایه‌گذاری با ثبات و قابل پیش‌بینی است که نیاز به دانش اقتصاد و سیاست جهانی دارد.

معامله‌گرانی که بهترین روش‌ها را دنبال می‌کنند و رویکرد منظبط در تجارت را حفظ می‌کنند، می‌توانند به طور بالقوه از هر دو بازار سود ببرند. با ارزیابی میزان تحمل ریسک، اهداف سرمایه‌گذاری و سبک معاملاتی خود، معامله‌گران می‌توانند تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند که با اهداف سرمایه‌گذاری آنها هماهنگ باشد.

جهت ورود و ثبت نام در صرافی بینگ ایکس کلیک کنید