NFTFi

NFTFi به عنوان یک پل ارتباطی بین دو دنیای NFT و DeFi (فناوری مالی غیرمتمرکز)، به صورتی نوین و نوآورانه، قابلیت ارائه نقدینگی بیشتر و امکانات متنوعی را به دارندگان توکن‌های NFT می‌دهد. این ارتباط از طریق استفاده از توکن‌های بی‌رقیب (بدون رقابت) در دنیای مالی برقرار می‌شود.

NFTFi به عنوان یک ابزار جدید و نوآورانه، دارندگان توکن‌های NFT را قادر می‌سازد تا به صورت مستقیم و از طریق ارتباط با دنیای مالی، از ارزش و قابلیت‌های توکن‌های خود به نحوهای مختلف بهره‌برداری کنند.

( در مقاله ارز دیجیتال های حوزه سرگرمی میتوانید ارز های حوزه Entertainment را ببینید و اطلاعات بیشتری درباره آن ها کسب کنید )

مفهوم  NFTFi

NFTFi، یک ترکیب نوآورانه از دو صنعت مهم در دنیای ارزهای دیجیتال، یعنی DeFi و NFT است. DeFi که به معنای امور مالی غیرمتمرکز است و NFT که توکن‌های غیرقابل تعویض را مشخص می‌کند، دو حوزه نوظهوری در دنیای ارزهای دیجیتال هستند که به دلیل قابلیت‌های درآمدزایی بالا، به سرعت در حال رشد هستند.

تلفیق DeFi و NFT به وجود تکنولوژی جدیدی با نام NFTFi منجر شده است. NFTFi یک بازار وام‌دهی همتا به همتا (P2P) است که در آن کاربران می‌توانند توکن‌های خود را به اشتراک بگذارند و در مقابل آن وام بگیرند. برخی از افراد ترجیح می‌دهند نقش وام‌دهنده را بازی کنند و با گرفتن توکن‌های دیگران به عنوان وثیقه، به دیگران وام دهند.

وام‌دهی در NFTFi به معنای تامین نقدینگی برای کاربران دیگر یا وام‌گیرندگان استفاده از NFT است. وام‌دهنده براساس یک قرارداد، وام را به شکل ارز دیجیتال به کاربر وام‌گیرنده ارائه می‌دهد تا او بتواند آن را با سایر ارزهای دیجیتال مبادله کند. در اینجا لازم است تا به یادآوری کنیم که وام‌دهنده مسئول تعیین ارزش وام، نرخ سود و دوره بازپرداخت است و تمام مسئولیت‌های مرتبط با خطرات وام به عهده وی می‌باشد.

بررسی نقاط قوت و ضعف NFTFi

بررسی نقاط قوت و ضعف NFTFi از دیدگاه ترکیب دو فناوری برجسته، یعنی DeFi و NFT، اهمیت بالایی در دنیای ارزهای دیجیتال دارد. پروتکل‌های DeFi در حال حاضر برای حل مشکلات اقتصاد سنتی طراحی شده‌اند، اما با معرفی فناوری NFT، زمینه‌ای گسترده‌تر برای تولید محصولات اقتصادی و مالی ایجاد شده است.

یکی از نقاط قوت مهم NFTFi این است که توانایی ارائه وثیقه از طریق توکن‌های بی‌نظیر را داراست. پروتکل‌های DeFi امروزه به کاربران امکان می‌دهند تا از توکن‌های منحصر به فرد به عنوان وثیقه استفاده کنند، این ویژگی به وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان امکان می‌دهد تا از این توکن‌ها به عنوان جایگزینی مناسب برای استفاده از سکه‌های سنتی استفاده کنند، به خصوص برای استفاده به عنوان وثیقه در معاملات وام‌دهی.

به عنوان نقطه ضعف، اینکه NFTFi هنوز در مراحل ابتدایی خود قرار دارد و در حال تکامل است، می‌تواند از اصلی‌ترین نقاط ضعف آن باشد. همچنین، چالش‌هایی نظیر مقیاس‌پذیری، تطبیق با تنوع بالای توکن‌های NFT، و ایجاد استانداردهای اجتماعی و مالی برای این ابزار جدید نیز باید در نظر گرفته شوند.

در نتیجه، توانایی ادغام DeFi و NFT در NFTFi با ارائه ویژگی‌هایی چون وثیقه‌گذاری با توکن‌های منحصر به فرد، ارائه فرصت‌های مالی جدید، و ایجاد ترکیبی قدرتمند از دو فناوری برجسته، نقاط قوت این پروتکل را تشکیل می‌دهد. اما همچنان، نیاز به پیشرفت و تکامل در جهت مقابله با چالش‌های مربوطه و استفاده بهینه از قابلیت‌های هر دو فناوری وجود دارد.

تاریخچه NFTfi

NFTFi به زمانی که Stephen Young در ماه فوریه سال 2020 این بازار را تأسیس کرد، باز می‌گردد. او از ابتدای تأسیس این پروژه به عنوان مدیرعامل فعالیت می‌کرد. از لحظه شروع این پروژه، شرکت توانست به‌طور فوری 890 هزار دلار از منابع مالی جذب کند.

در همین زمان، شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری در فضای NFT و DeFi مانند Coinfund، OneKX، Collab+Currency، Maven 11 و The LAO وارد این حوزه به‌عنوان سرمایه‌گذاران استراتژیک شدند.

علاوه بر این شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری، بسیاری از شخصیت‌های برجسته و خالقان معروف در فضای NFT و DeFi نیز در این پروژه سرمایه‌گذاری کردند. این افراد شامل موارد زیر هستند:

– CEO Dapper Labs

– خالقان NBA Top Shot و Cryptokitties

– سباستین بورگت، مدیرعامل The Sandbox

– جاناتان گابلر

– اندرو استاینوالد

– روبرتو سرزیا

این نام‌های برجسته و سرمایه‌گذاران معتبر، با ورودشان به NFTFI نشان از اعتماد و توجهی بزرگ به این پروژه داشتند که این امر می‌تواند نقش مهمی در توسعه و رشد آینده‌ی این بازار و پروژه NFTFI داشته باشد.

این زمان تأسیس نشان می‌دهد که NFTFi به عنوان یک پروژه جدید و نوظهور در دنیای ارزهای دیجیتال ظاهر شده و در زمان بسیار کوتاهی توانست با جذب منابع مالی و جلب توجه سرمایه‌گذاران، به دستاوردهای مهمی دست یابد. تأسیس در سال 2020 نشان می‌دهد که این پروژه به سرعت وارد صحنه ارزهای دیجیتال شده و توانست با جذب منابع مالی قابل توجه و توجه سرمایه‌گذاران، اولین گام‌های خود را در جهت توسعه و رشد بردارد.

نحوه‌ی کارکرد NFTFi یا ان اف تی فای

مکانیسم NFTFi یا ان اف تی فای نحوه‌ی کارکرد خود را به شیوه‌ای کاملاً دیگر از تسهیل و امکانات برای دارندگان توکن‌های NFT ارائه می‌دهد. در این پلتفرم، دارندگان توکن‌های NFT قادرند شرایط و نحوهٔ دریافت وام را بدون واسطه تعیین کرده و اقدام به دریافت وام می‌کنند. ارزش این وام‌ها معمولاً 50 درصد ارزش اوراق بهادار NFT است و نرخ بهره ممکن است بین 20 تا 80 درصد باشد که بستگی به محبوبیت و ارزش NFT دارد.

از برتری‌های اصلی مکانیسم این پلتفرم می‌توان به سادگی، سرعت و شفافیت آن اشاره کرد. در دنیای DeFi، نیازی به اعتبارسنجی و احراز هویت نیست و فرایند دریافت وام یا اجاره وام بسیار سریع و شفاف انجام می‌شود.

در این پلتفرم، کاربران دارای کنترل کاملی بر دارایی‌های خود هستند و از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه برای وام‌گیری استفاده می‌کنند. این دارایی‌ها به وسیلهٔ قراردادهای هوشمند به عنوان یک شخص ثالث ارائه می‌شوند که این قراردادها به طور خودکار فرایند وام‌گیری و استقراض را تسهیل می‌کنند.

مکانیسم این پلتفرم به این صورت است که وام‌دهنده ارزش منصفانه‌ای برای NFT تضمین شده را تعیین می‌کند. این ارزش براساس بررسی عملکرد، معاملات، تاریخچه و قیمت کف NFTهای مشابه مشخص می‌شود. اگر هر دو طرف، یعنی وام‌دهنده و وام‌گیرنده، با ارزش تعیین شده موافقت کنند، NFT به عنوان وثیقه از کیف پول وام‌گیرنده به حساب امانت منتقل می‌شود و قرارداد هوشمند در اختیار وام‌گیرنده قرار می‌گیرد.

با این وجود، اگر وام‌گیرنده نتواند بهره وام را در زمان مقرر پرداخت کند، NFT که به عنوان وثیقه به حساب امانت منتقل شده بود، به مالکیت وام‌دهنده می‌رسد. این نحوهٔ اجرایی نشان می‌دهد که هرچند فرایند دریافت وام و تبدیل NFT به نقدینگی نسبتاً ساده و آسان به نظر می‌رسد، اما این سیستم قوانین مشخص و دقیقی دارد که در صورت عدم پرداخت بدهی، وام‌دهنده حق مالکیت NFT را کسب می‌کند.

همه چیز درباره وام دهی به NFT ها

وام دهی به NFT‌ها (توکن‌های غیر قابل تعویض) یکی از نوآوری‌های جالب و متفاوت در دنیای ارزهای دیجیتال است. NFT‌ها مالکیت دارایی‌های متنوعی از جهان واقعی و دیجیتال را نمایان می‌کنند، از جمله املاک مجازی، قطعات هنری دیجیتال، کارت‌های تجاری و آواتارها. هر NFT دارای یک شناسه دیجیتال یکتا است که تکثیر یا کپی آن غیرممکن است، و این شناسه به عنوان یک ابزار تأیید صحت NFT مرتبط در بلاکچین به کار می‌رود.

یکی از ویژگی‌های اصلی NFT‌ها، تغییرناپذیری یا یکتایی آنهاست؛ به این معنا که هر یک از این توکن‌ها دارای یک عدد یا شناسه یکتا هستند و ارزش منحصربه‌فرد خود را دارند. به همین دلیل، نمی‌توان ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مبادله کرد، بلکه فقط می‌توان آنها را به اندازه‌ی مورد نیاز تقسیم کرد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاران می‌توانند بخشی از یک NFT را خریداری کنند به جای اینکه کل توکن را به دست بیاورند.

تغییرناپذیری NFT‌ها برای ایجاد دارایی‌های منحصربه‌فرد بسیار مفید است، اما همزمان مشکلاتی نیز دارد. یکی از این مشکلات این است که برخلاف ارزهای دیجیتال دیگر، نمی‌توان آنها را به منظور کسب سود استفاده کرد. بنابراین، تنها راه سودآوری از NFT برای سرمایه‌گذاران، فروش آنها در لحظه‌ای است که قیمت آنها افزایش یابد. این امر باعث کاهش نقدینگی توکن‌های غیر قابل تعویض شده و سرمایه‌گذاران را ممکن است به محدودیت‌هایی در خرید و فروش NFT مواجه کند.

توکن‌های بی‌همتای Fractional

توکن‌های بی‌همتای Fractional ارزش‌های NFT (توکن‌های غیرقابل تعویض) هستند که به چندین قسمت تقسیم شده و به افراد مختلف عرضه می‌شوند. هر یک از این توکن‌ها نمایانگر سهمی از مالکیت NFT اصلی است. فرایند تقسیم یک NFT در اینجا به صورتی است که آن را در یک خزانه قرار می‌دهیم و سپس توکن‌های ERC-20 بر این اساس برای نشان دادن سهم‌های مالکیت NFT مورد مینت قرار می‌گیرند.

مزایای استفاده از توکن‌های بی‌همتای Fractional برای سرمایه‌گذاران بسیار مهم است. با سرمایه کم، می‌توانند به صورت مجزا مالکیت NFT را دریافت کنند و به این ترتیب، مالکیت خود را بر روی بخشی از این توکن‌های یکتایی ثابت کنند. این ویژگی باعث افزایش نقدینگی در بازار می‌شود زیرا یک NFT گران‌قیمت را می‌توان از طریق توکن‌های بی‌همتای Fractional به سهم‌های معمولی قابل معامله تبدیل کرد.

هرچند که این فرایند بسیار مفید است، اما دارای برخی معایب نیز است. یکی از این معایب این است که در تقسیم NFT، انجام فرآیند معکوس برای دسترسی به توکن اصلی NFT دشوار است. برای دستیابی به یک NFT اصلی، این دارایی باید از خزانه حذف شود و برای انجام این کار، همه دارندگان این توکن باید سهام خود را بفروشند.

در بازار، چندین پلتفرم وجود دارد که از توکن‌های بی‌همتای Fractional پشتیبانی می‌کنند. پلتفرم Unic.ly به کاربران این امکان را می‌دهد که توکن‌های منحصر به فرد خود را به خزانه پلتفرم منتقل کرده و توکن‌های جدید ERC-20 را مینت کنند. پلتفرم Unic.ly همچنین دارای صرافی غیرمتمرکز خود به نام UnicsSwap است که در واقع یک فورک از Uniswap است. این دارایی‌های جدید، که با نام uTokens شناخته می‌شوند، برای ایجاد نقدینگی لازم استفاده می‌شوند و از مزایای منحصربه‌فردی برای NFT‌های ارزشمند ارائه می‌دهند.

پلتفرم Fractional.art نیز خدمات مشابهی را فراهم می‌کند، با این تفاوت که اینجا نمی‌توان در سهام دارایی‌ها درآمد کسب کرد و سرمایه‌گذاری کرد. پلتفرم NFTX.io نیز یک بازار NFT است که کاربران می‌توانند با انتقال NFT به خزانه پلتفرم به توکن‌های فورک شده ERC20 دسترسی پیدا کنند و این توکن‌ها را می‌توان از طریق بازارسازان خودکار معامله کرد.

آیا وام‌های NFT fi قابلیت بازپس‌گیری دارند؟

وام‌های NFT fi یک قابلیت بازپس‌گیری مستقیم ندارند. به این معنی که اگر فردی که وام گرفته نتواند به موقع وام را بازپرداخت کند، وام‌دهنده تنها حق دارد NFTهایی که به عنوان وثیقه قرار داده شده بودند را برای خود برداشت کند، حتی اگر ارزش این NFTها کمتر از مبلغ وام باشد. این به این معناست که وام‌دهنده نمی‌تواند اختلاف ارزش بین NFTها و مبلغ بدهی را از وام‌گیرنده مطالبه کند.

این وضعیت نشان‌دهنده این است که وام‌دهنده تنها می‌تواند از ارزش NFTهای وثیقه داده شده به عنوان پرداخت بخشی از وام استفاده کند و در صورت عدم پرداخت کامل، نمی‌تواند مابه‌التفاوت میان ارزش واقعی این دارایی‌ها و مبلغ بدهی را از وام‌گیرنده درخواست کند. این ویژگی می‌تواند به عنوان یک محدودیت برای وام‌دهنده در مواجهه با عدم بازپرداخت به موقع وام تلقی شود، زیرا وام‌دهنده تنها می‌تواند از وثیقه‌های NFT استفاده کند و نمی‌تواند از وام‌گیرنده مطالبه‌ای بیشتر از ارزش این وثیقه‌ها داشته باشد.

قراردادهای هوشمند در دنیای وام دهی DeFi

قراردادهای هوشمند در دنیای وام دهی DeFi به عنوان عاملی کلیدی و فعال شفاف و خودکار شناخته می‌شوند که به راحتی وام‌دهی را بدون نیاز به مدیریت انسانی و تنظیمات دستی، فراهم می‌کنند. این قراردادها دارای وظایف از پیش تعریف شده هستند که با استفاده از رابط کاربری ساده، کاربران می‌توانند به آنها دسترسی داشته باشند.

با این وجود، قراردادهای هوشمند موجود در DeFi ممکن است مشکلات و ضعف‌هایی داشته باشند و این بازار نیز با مجموعه‌ای از ریسک‌ها مواجه است. به عنوان مثال، حملات وام سریع (Flash loan) یکی از رایج‌ترین ریسک‌ها در این بازار است. این نوع حمله با استفاده از قوانین پروتکل، مهاجمان را قادر می‌سازد تا وام‌های بزرگی را دریافت کنند و با تغییرات قیمت توکن‌ها در یک استخر معاملاتی، سود کسب کنند.

با خرید توکن‌ها به قیمت مناسب، مهاجمان می‌توانند وام‌ها را بپردازند و سود زیادی از تفاوت قیمت‌ها به دست آورند. همچنین، وام دهی NFT در حال رشد است و روند گسترش آن در بازارهای ارزهای دیجیتالی قابل مشاهده است.

اگرچه این اکوسیستم هنوز نسبتاً جوان است و ارزش بازاری چندانی ندارد، اما کاربردهای وام دهی NFT و مشترک‌سازی مالکیت، می‌تواند به طور قابل توجهی به رشد این صنعت کمک کند. این مسیر گسترش کاربردهای NFT در وام‌دهی و سرمایه‌گذاری می‌تواند از رشد و توسعه این بازار پشتیبانی کند و احتمالاً به جذب توجه بیشتر سرمایه‌گذاران و کاربران جدید این حوزه منجر شود.

امنیت پلتفرم وام دهی NFTFI

توجه داشته باشید که NFTFI به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز P2P، هدفش ایجاد ارتباط بین صاحبان NFT و تامین‌کنندگان نقدینگی است. در این پلتفرم، وام‌دهنده و وام‌گیرنده به صورت مستقیم از طریق یک قرارداد هوشمند به هم متصل می‌شوند و خود NFTFI هیچ دسترسی به دارایی‌های مورد تبادل بین این دو طرف ندارد. با این حال، این امر دسترسی به قراردادهای هوشمند را به کاربران ارائه می‌دهد که ممکن است خطراتی داشته باشد. اگر این پلتفرم مورد هک قرار گیرد، هکر می‌تواند به دلیل دسترسی دائمی به قراردادهای هوشمند، به دارایی‌های کاربران دسترسی پیدا کند.

برای توضیح بیشتر، یک مثال موردی را مطرح می‌کنم که نشان می‌دهد تا چه اندازه این دسترسی خطرناک است. فرض کنید من دو عدد NFT از کالکشن Board Ape و دو عدد NFT از زمین‌های Sandbox را در کیف پولم دارم.

اگر یکی از این NFT‌ها را به عنوان وثیقه برای وام قرار دهم و اجازه دسترسی به آن Ape خاص را به پلتفرم بدهم، پس این به این معنی است که پلتفرم می‌تواند به تمام Ape‌های من دسترسی داشته باشد. اما نمی‌تواند به زمین‌های Sandbox من دسترسی داشته باشد. چرا؟ زیرا این دو متعلق به کالکشن‌های مختلفی هستند و دسترسی به آنها نیازمند قراردادهای هوشمند متفاوت است. اگر از هر کالکشن یک NFT دارید، نیازی به نگرانی نیست، زیرا این دسترسی محدود به تمام دارایی‌های همان کالکشن خاص محدود می‌شود.

تسویه حساب وام NFTFI

در تسویه حساب وام NFTFI، چند نکته مهم وجود دارد که باید به آنها توجه داشت:

1. پرداخت بهره مشخص شده: شما می‌توانید امکان بازپرداخت وام را داشته باشید و NFT خود را قبل از زمان مقرر پس بگیرید، اما باید مقدار بهره مشخص شده برای کل بازه زمانی که وام را گرفته‌اید، را پرداخت نمایید.

2. محدودیت زمانی برای تسویه: معمولاً شما می‌توانید وام را پس دهید و NFT خود را در زمانی کوتاه‌تر از زمان مشخص شده تسویه کنید. اما اگر زمان تسویه گذشت و شما هنوز وام را تسویه نکردید، NFT شما به وام دهنده واگذار می‌شود.

3. محدودیت در بازپرداخت: شما تنها می‌توانید با همان کیف پولی که وام را دریافت کرده‌اید، وام را بازپرداخت کنید. امکان بازپرداخت اقساطی وجود ندارد و باید مبلغ کل وام را به صورت یکجا و در یک تراکنش بازپرداخت کنید.

این نکات اصلی در تسویه وام در NFTFI است که باید به آنها توجه کرد و با شرایط و ضوابط هر وامی که از این پلتفرم دریافت می‌کنید، آشنا شوید.

فرآیند دریافت وام از طریق توکن‌های بی‌همتا در NFTFi

در دنیای NFTFi، فرآیند دریافت وام از طریق توکن‌های بی‌همتا از سه روش مختلف انجام می‌شود. این سه روش عبارتند از:

1. لندینگ NFT P2P (Peer-to-Peer):

لندینگ NFT P2P یکی از روش‌های محبوب و ادامه‌دار برای وام‌دهی در بازار توکن‌های منحصر به فرد است. در این فرایند، استفاده از قراردادهای هوشمند، مشابه دیفای لندینگ، فرآیند را بسیار ساده‌تر می‌کند. این قراردادهای هوشمند حاوی اطلاعاتی مانند دارایی مورد نیاز برای وام، نقدینگی مورد استفاده، و شرایط وام‌دهی است. خدمات وام‌دهی P2P NFT مستقیماً وام‌دهنده و وام‌گیرنده را به هم متصل می‌کند. در این روش، اعتماد مستقیم بین دو طرف نیاز نیست و به جای آن، توکن‌های منحصر به فرد به عنوان وثیقه برای وام مورد استفاده قرار می‌گیرند.

2. لندینگ NFT CDP (Collateralized Debt Position):

این روش به وام‌دهی تضمین شده با استفاده از NFT‌ها اجازه می‌دهد. با قفل کردن دارایی در یک قرارداد هوشمند و ایجاد یک استیبل‌کوین، امکان پذیر است. در اینجا، وثیقه مورد استفاده یک توکن NFT است و CDP با تعیین یک قیمت پایه برای استخر NFT تولید می‌شود. این شناسه برای تعیین اندازه وام استفاده می‌شود.

3. استخرهای وام دهی (Lending Pools):

استخرهای وام دهی NFT به طور مشابه با استخرهای وام دهی در دیفای عمل می‌کنند. گروه‌های وام‌دهنده در اینجا به‌طور محسوسی وثیقه‌گرانه‌تر نسبت به توکن‌های بی‌همتا عمل می‌کنند. وام‌گیرندگان از دارایی‌های NFT خود به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند و برای این کار، هزینه‌ای پرداخت می‌کنند که بین وام‌دهندگان تقسیم می‌شود، تا انگیزه کافی برای تأمین نقدینگی وام‌دهی فراهم شود.

با استفاده از این روش‌های مختلف، کاربران می‌توانند به راحتی وام‌های مختلفی را از طریق توکن‌های بی‌همتا، هر کدام با ویژگی‌ها و شرایط خاص خود دریافت کنند.

جهت ورود و ثبت نام در صرافی بینگ ایکس کلیک کنید